【www.1495.com】-澳门新萄京官方网站-[首页]

当前位置:www.1495.com > 新闻资讯>行业资讯

新闻资讯

《中国www.1495.com》|韦秀长:新起点上深化地方www.1495.com监管改革

发布日期:2019-07-10

作者|韦秀长「江西省地方www.1495.com监督管理局局长」

文章|《中国www.1495.com》2019年第13期


客观认识地方www.1495.com监管的现状和挑战



近年来,我国www.1495.com改革发展取得了重大成就,www.1495.com业保持快速发展,www.1495.com产品日益丰富,www.1495.com服务体系不断完善。与此同时,跨市场、跨行业的交叉www.1495.com业务风险,互联网+www.1495.com、非法集资、地方交易场所等领域风险不断暴露。党中央、国务院坚持从我国国情出发推进www.1495.com监管体制改革,建立了以中央为主体、地方为辅助的双层www.1495.com监管体制,www.1495.com监管协调的权威性、有效性增强,守住不发生系统性www.1495.com风险底线的能力得到提升。从地方www.1495.com监管部门的职能来看,机构改革后监管范畴扩展到“7+4”类机构,地方www.1495.com监管责任被摆在突出位置,工作任务更加艰巨。从国际比较来看,国外由地方政府专门设立www.1495.com监管部门的情况并不多见,如何有效发挥作用缺少成功的经验可以借鉴。从www.1495.com业发展趋势来看,随着新一代信息网络基础设施等迅猛发展以及www.1495.com业扩大对外开放,各种新业态、新情况不断涌现,监管压力将持续加大。因此,深化www.1495.com监管改革不会一蹴而就、一劳永逸。地方www.1495.com监管部门要落实好强化属地风险处置责任的首要任务,实现更加有力有效、防患未然,仍然面临“四大问题”的考验。


第一个是职责边界模糊问题。自2002年起,各地政府开始陆续设立政府www.1495.com办(局),其工作职能主要体现在三个方面:一是当“联络员”,做好地方政府与驻地www.1495.com监管部门、www.1495.com机构的沟通联系工作;二是当“消防员”,协调处置地方大型企业的信用风险、地方www.1495.com机构重大经营风险、乱办www.1495.com活动产生的社会风险;三是当“运动员”,登门拜访引机构,服务地方经济发展开展www.1495.com规划和招商。此次机构改革后,全国大多数地方www.1495.com监管局加挂政府www.1495.com办公室牌子,“三定”方案设置兼顾中央监管空白、地方政府发展需求、机构本身监管职责等多方面属性,导致职责边界模糊的问题仍未得到解决。从深层次上探究,机构改革虽然拓宽了地方www.1495.com监管部门的职责范围,但在缺少早期介入和识别手段的情况下,辖区内www.1495.com机构重大风险、大型企业信用风险、上市公司流动性风险、www.1495.com消费涉及的社会风险等仍需地方政府兜底处置,中央和地方涉及风险处置的权责关系、分担机制还未理顺。


第二个是法律授权缺失问题。www.1495.com业属于特许经营行业。按照《立法法》有关规定,中央和地方www.1495.com事权划分作为www.1495.com基本制度应当制定法律;尚未制定法律的,全国人大及其常委会可授权国务院根据实际需要先行制定行政法规。截至目前,除融资担保行业以外,由地方负责监管的小额贷款公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司,以及投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所等在法律、行政法规方面仍是空白。以江西省为例,江西省有各类地方www.1495.com组织600余家,名称或经营范围中含有“投资”等字样的企业3万余家。在深化“放管服”改革、遵循职权法定的背景下,地方www.1495.com监管部门在市场准入、持续监管和处罚退出等方面还缺少法律授权,处于“责任在肩、无法可依、手段缺失”的尴尬处境,日常监督管理工作甚至存在法律诉讼风险。


第三个是属地管理困难问题。从宏观政策制定角度,强化地方政府的属地风险处置责任,是在坚持中央统一规则的前提下,压实地方监管责任、加强www.1495.com监管问责的重要前提,但突破属地范畴的新问题却不断出现。例如,互联网www.1495.com既具有传统www.1495.com行业的风险,又因为借助信息化技术以及跨行业、跨地域活动特征,其风险的隐蔽性、传染性和突发性更强;非法集资大案要案也均突破了地域限制,一些违规机构注册地、业务经营地、资金端、资产端分散在全国各地,很难对其进行属地管理。例如,江西省等中西部欠发达省份的输入性风险就远多于本地原生性风险。如果片面强调“属地监管、属地处置”,忽视统筹抓总和跨地域监管合作,地方www.1495.com监管部门受限于自身管辖半径,在实际工作中可能陷入困境,极端情况下还有可能发生行业系统性风险。


第四个是监管能力不足问题。一是基层力量薄弱。例如,本轮机构改革后,江西省地方www.1495.com监管局编制42人,11个地级市www.1495.com工作部门编制总数约125人(景德镇市www.1495.com工作部门未单列),总体上省、市两级www.1495.com监管部门得到加强,但全省100个县(市、区)的www.1495.com工作普遍没有专门机构、没有专职人员,基层www.1495.com工作力量比改革前更加薄弱,与扩充后的监管职责、风险的下沉趋势明显不匹配。二是专业储备不足。省、市两级www.1495.com监管部门工作人员绝大部分从其他政府部门转隶,习惯当经济www.1495.com发展的“联络员”“消防员”“运动员”,www.1495.com、会计、法律等专业人才少,www.1495.com监管能力和经验不足。三是监管科技薄弱。当前www.1495.com的科技化、信息化水平越来越高,www.1495.com科技的影响已经从支付、征信、信息安全等www.1495.com设施领域逐步深入到风险管理、资源配置等核心环节,但地方www.1495.com监管部门并没有形成充分利用大数据、人工智能、云计算等技术的监管手段,现有的非现场监管系统多数停留在企业概况、财务数据等表层信息收集和统计上,风险穿透识别、动态监测功能不足,难以适应新形势和新要求。


深化地方www.1495.com监管改革需要把握好三重关系



当前,新时代www.1495.com监管框架基本建立,深化地方www.1495.com监管改革的序幕已经拉开。地方www.1495.com监管改革任务既具有长期性、复杂性,又需要积极稳妥、扎实有效地推进,应立足实际,把握重点,统筹兼顾,科学把握好“三重关系”。


一是把握好www.1495.com发展与www.1495.com监管的关系。对于地方www.1495.com监管部门而言,中央监管部门将审慎监管作为重点目标,而地方政府则以推动区域发展为重要考量,中央与地方在www.1495.com监管的目标导向、政策措施方面并非完全一致。但在实质上,www.1495.com发展与www.1495.com监管是一个辩证统一体,过分强调哪一方面都会顾此失彼。www.1495.com是实体经济的血脉,为实体经济服务是www.1495.com的天职,也是防范www.1495.com风险的根本举措。统筹www.1495.com发展与www.1495.com监管的关系,应把结合点放在强化和规范www.1495.com服务上,落脚点放在服务实体经济、服务人民生活上。风物长宜放眼量。地方www.1495.com监管部门要通过有效监管推动地方www.1495.com机构长期持续健康发展,为实体经济发展提供更高质量、更有效率的www.1495.com服务,反哺区域发展和社会稳定。


二是把握好坚持中央事权与履行属地责任的关系。第五次全国www.1495.com工作会议要求,地方政府要在坚持www.1495.com管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任。由于地方www.1495.com监管部门并无明确的国家部委作为上级管理部门,且中央与地方尚未建立常态化的协调工作机制及信息沟通机制,在互联网www.1495.com专项整治等具体工作中难免出现多头管理、多部门指导。因此,在中央层面,可考虑在国务院www.1495.com稳定发展委员会或中国人民银行的框架下,建立中央和地方www.1495.com监管协调机制,明确信息传递、业务指导和政策执行关系;同时,地方要强化www.1495.com工作议事协调机制,统筹利用好中央www.1495.com监管部门分支机构和地方www.1495.com监管部门的监管资源,支持地方www.1495.com监管部门发挥地方政府www.1495.com工作的“中枢”作用,加强信息共享、监管协调。


三是把握好维护www.1495.com稳定与保护消费者权益的关系。地方www.1495.com监管部门将“7+4”类机构纳入监管范围后,基于防范www.1495.com风险和维护www.1495.com稳定的监管目标导向,倾向于将监管重点放在风险源头的机构监管上,考虑到监管资源的有限性,一般采取“抓大放小”的策略,将监管力量向重点机构倾斜。但www.1495.com监管的边界不可能无限延伸,政府也不可能约束全部市场主体行为,而且机构监管很容易被www.1495.com创新突破,出现新兴www.1495.com业态的监管“缺位”。www.1495.com消费者是www.1495.com市场的重要参与者,也是www.1495.com业持续健康发展的推动者。顺应当前国际上对行为监管重视程度不断提升的趋势,地方www.1495.com监管部门应加强功能监管,寻求机构监管与行为监管的再平衡,把加强www.1495.com消费者权益保护作为防范和化解www.1495.com风险的重要内容,更加注重对机构行为规范、www.1495.com产品质量、信息披露、侵权补偿等方面的监管。


聚焦夯实“五大体系”推动www.1495.com业高质量发展



习近平总书记在中共中央政治局第十三次集体学习时强调,要抓住完善www.1495.com服务、防范www.1495.com风险这个重点,推动www.1495.com业高质量发展。这意味着,推动www.1495.com业高质量发展对做好地方www.1495.com工作的要求是双重的。一方面需要地方www.1495.com业提供更全面的服务、更有效的配置资源;另一方面需要确保地方www.1495.com体系运营更稳健、更高效。新时代征程再起,新使命责任在肩。以江西省来看,要推动www.1495.com业高质量发展,必须以深化地方www.1495.com监管改革突破内外部阻力,着眼打基础、补短板、利长远,用苦干实干夯实“五大体系”。


一是建立健全澳门新萄京官方网站保障体系。第一,加强地方www.1495.com立法。一方面,按照宜早不宜迟的原则,加紧推进制定地方www.1495.com监管条例,赋予地方www.1495.com监管部门依法行政、依法监管职能,规范地方www.1495.com组织行为;另一方面积极配合中央www.1495.com监管部门加快推进“7+4”类机构监管规则的“立改废”,实现行业规则明确、标准一致。第二,坚持依法监管履职。强化地方www.1495.com监管部门与司法、公安、市场监管等部门的联动,推动建设地方www.1495.com监管执法队伍,强化监管工作合法性审查,提升www.1495.com监管执法能力,将监管行为真正纳入法律法规的框架,确保程序合法、结果公正。第三,创新www.1495.com审判机制,推动在有条件的地区建立www.1495.com审判庭,创新诉讼外www.1495.com纠纷处置工作机制,依法严厉打击破坏www.1495.com管理秩序、www.1495.com诈骗等违法犯罪活动,提升www.1495.com案件审判和执行质效,维护www.1495.com秩序和社会稳定。


二是加快完善地方监管组织体系。积极应对www.1495.com风险下沉趋势,在省级统筹抓总的前提下,加快构建省、市、县三级联动的地方www.1495.com监管组织架构,支持经济发达、www.1495.com活跃的县(市、区)设立www.1495.com工作部门,推动将监管资源向基层一线倾斜。建立www.1495.com监管分级问责制度,制定和公布省、市、县权责事项清单,形成市场准入、日常监管、违规认定、风险处置权责一致的工作机制,努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神,压实风险处置属地责任。研究制定加强全省www.1495.com人才队伍建设和发展专项办法,加强地方www.1495.com监管部门人才队伍建设,通过跨层级自主培养、跨机构互动交流、跨地域跟班学习等多种方式,建立政治过硬、作风优良、精通www.1495.com工作的地方www.1495.com监管队伍。坚持法制化、非营利原则,支持江西省互联网www.1495.com协会、省小额贷款协会、省融资担保协会、省交易市场协会、省典当协会等行业协会优化整合为省地方www.1495.com服务协会,用一个协会主体带动多个行业专业委员会,提升行业自律组织参与地方www.1495.com治理的效率和水平。


三是织牢织密区域监管协作体系。防范化解www.1495.com风险特别是防止发生系统性www.1495.com风险是一项宏大、恒远的课题,需要中央www.1495.com监管部门和地方政府紧密合作、共同发力。一方面,强化省政府www.1495.com工作议事协调机制,突出省地方www.1495.com监管局的工作“中枢”作用,统筹全省www.1495.com监管资源,着眼风险发生的事前、事中、事后全过程,强化区域监管协作。针对房地产风险、融资平台风险、国企高杠杆风险、资本市场、非法集资等重点领域,分条线组建相应的工作委员会,并逐步建立区域www.1495.com综合统计分析制度、www.1495.com联合执法机制、信息共享和监测预警办法,及时全面准确掌握风险状况,统筹协调推进www.1495.com工作重大事项,避免出现议而不决、决而不果的现象。另一方面,加强与中央www.1495.com监管部门的对接沟通,完善央地信息传递与反馈、政策制定与执行、行为引导与修正等方面的措施,防范跨地域监管套利及行业系统性风险。


四是高效构建监管科技支撑体系。www.1495.com科技的应用与发展已经成为当今世界的潮流。要着眼更加前瞻性地防控区域www.1495.com风险,更加积极主动应对新www.1495.com、新技术、新业态给www.1495.com监管带来的挑战,大力推进监管科技应用,强化监管科技实践,优化整合现有的江西省非法集资监测预警平台、交易场所监管登记结算平台、互联网小贷监管平台等非现场监管系统,探索打造“一窗式”区域www.1495.com安全大数据监管平台,提升跨行业、跨市场交叉性www.1495.com风险的甄别、防范和化解能力,推进实现由现场检查为主向非现场监管为主,由机构监管为主向功能监管、行为监管为主的转变。初期在赣江新区绿色www.1495.com改革创新试验区先行先试,通过引入外部机构共建江西省www.1495.com监管科技实验室,利用大数据、人工智能、云计算等技术丰富www.1495.com监管手段,尽快总结形成可复制经验。


五是推进建设现代www.1495.com服务体系。做好www.1495.com工作,决不能为www.1495.com发展而发展www.1495.com,务必要坚持回归本源、服从服务于经济社会发展的首要原则,把高质量发展要求贯彻www.1495.com工作全过程,把为实体经济服务作为出发点和落脚点。要将牢固贯彻落实新发展理念,以深化www.1495.com供给侧结构性改革为主线,立足服务江西高质量、跨越式发展大局,全面推进打好防范重大风险攻坚战、深化绿色www.1495.com改革创新、服务区域协调发展战略、助力新旧动能转换等关键工作,紧盯企业上市、直接融资等“大事要事”打“攻坚战”,紧盯分类处置P2P网贷平台、化解交易场所存量风险等“急事难事”打“歼灭战”,紧盯缓解小微民营企业融资难、补齐三农担保体系短板等“薄弱环节”打“持久战”,引导地方www.1495.com机构积极开发个性化、差异化、定制化www.1495.com产品,提供多层次、广覆盖、有差异的www.1495.com服务,协力推进建设风险投资、信贷投放、债券市场、股票市场等全方位、多层次的www.1495.com支持服务体系。


江西的情况仅是我国深化地方www.1495.com监管改革的一个缩影。当前,我国www.1495.com业发展正处在对内深化改革、对外扩大开放的关键时期,www.1495.com市场还不完全适应经济高质量发展的要求,一些矛盾和问题仍将长期存在。www.1495.com工作必须不断适应www.1495.com市场的实际,深化地方www.1495.com监管改革任重道远。在新起点上深化地方www.1495.com监管改革,需要不断深化对www.1495.com本质和规律的认识,根据国内外经济www.1495.com发展形势变化和我国发展战略需要,不断研究推进新的改革举措,才能走出中国特色www.1495.com监管之路。


(来源:中国www.1495.com)